Pse një skandal i shpëlarjes së parave paraqet problem për Putinin?

Shkruan: Steven E. Halliwell

Skandali gjithnjë në rritje i pastrimit të parave të Danske Bank, që përfshinë 200 miliardë euro (228.5 miliardë dollarë) të "transfereve të dyshimta" gjatë tetë viteve, nuk është vetëm një fatkeqësi për reputacionin e Danimarkës dhe bankës më të madhe të saj. Ai gjithashtu tregon për korrupsionin e thellë të institucionalizuar në Rusinë e Vladimir Putinit - dhe sfidën politike me të cilën përballet vetë presidenti. Hetimi i degës së Bankës Danske në Estoni, ish-shteti sovjetik përmes të cilit qarkulluan këto para, është duke u përtërirë, pasi informatori i Howard Wilkinson do të dëshmojë përpara parlamenteve evropiane dhe daneze këtë javë. Wilkinson, ish-kreu i njësisë tregtare të bankës në Baltik, tha në një seancë parlamentare daneze të hënën se disa banka të tjera kryesore ishin të përfshira në përpunimin e pagesave të dyshimta. Por, mësimet më të gjera që dalin nga skandali mund të jenë po aq politike sa financiare. Fakti që shumë rusë - jo vetëm oligarkë miliarderë - po pastronin para përmes Estonisë bën të qartë që pastrimi i parave është një mekanizëm mbijetesash për bizneset ruse dhe burokratët me pagë të ulët. Banka estoneze është vetëm një pjesë e një problemi shumë më të madh Putini nuk ka bërë përpjekje serioze për të ndalur rrjedhën, duke parë fluturimin e kapitalit në Perëndim si një valvul shpëtimi për individët e zënë në një mënyrë të korruptuar. Megjithatë, koha mund të mbarojë për këtë qasje, megjithatë, pasi ekonomia ruse dhe pastrimi bëhet më e vështirë për tu fshehur. Veprimtaria e pastrimit - që përfshin 15,000 klientë "jorezidentë", shërbeu kryesisht në tregun rus, sipas një raporti të lëshuar nga Danske Bank. Operacioni doli nga dy bankat estoneze të krijuara në vitin 1992, shprehimisht për të shërbyer një bazë klientësh të konsumatorëve të shitjes me pakicë dhe të korporatave ruse, duke këmbyer para nga rubla në një monedhë tjetër dhe duke dërguar të ardhurat në një vend të tretë. Në vitet e fundit, Danske Bank siguroi 90 për qind të fitimeve (para taksimit) nga operacionet e saj estoneze nga këta konsumatorë - pothuajse të gjitha nga transaksionet e pagesave dhe të këmbimit valutor. Banka estoneze është vetëm një pjesë e një problemi shumë më të madh. Rreth 177 klientë të bankës Danske në Estoni, njofton raporti, ishin shtetas rusë të identifikuar më parë si pjesë e "lavanderisë ruse", një platformë për larjen e parave që hoqi para nga Rusia përmes një ndërmjetësi moldav. Blerësit e "lavanderisë" ishin kompani të regjistruara në Britani të Madhe apo në parajsat e taksave si Belize dhe Ishujt e Virgjër Britanikë, siç janë pjesa më e madhe e klientëve jo-rezidentë të bankës estoneze. Dyqind miliardë euro janë një shumë e konsiderueshme parash, por vetëm një pjesë e rreth 800 miliardë dollarëve të mbajtura në 'det të hapur' nga rusët e pasur. Për ta vënë këtë numër në perspektivë, mund të themi se ajo është e barabartë me pasurinë aktuale të të gjitha familjeve ruse. Pjesa më e madhe e kësaj shume të madhe është transferuar fshehurazi nga Rusia gjatë viteve të Putinit, dëshmi se pastrimi i parave nuk është kriminalitet i rastësishëm, por një pjesë integrale e sistemit ekonomik. Disa informata: rubla ruse është një monedhë e butë, e cila vazhdimisht humbet vlerën përmes inflacionit dhe keqmenaxhimit të qeverisë. Për të ruajtur vlerën, poseduesit e rublës konvertojnë paratë e tyre në monedha të forta si euro, dollarë ose sterlina. Ligjet janë thyer kur bankat konvertojnë para të gatshme - shpesh të fituara në mënyrë të paligjshme ose me origjinë të dyshimtë - nga vendet që kufizojnë qasjen e qytetarëve në monedha të forta. Le të ecim përmes një transaksioni hipotetik, që mund të ketë qenë përdorur nga disa prej klientëve të bankës estoneze. Supozoni se një burokrat i nivelit të mesëm ka një projekt 1 miliard rubla (16 milionë dollarë). Ai kërkon një furnizues për të mbushur një faturë; në vend të faturimit për ekuivalentin e rublës prej 1 milion dollarësh, faturat e furnitorëve për 1.5 milion dollarë. Furnizuesi dërgon tepricën në një llogari të Estonisë në Bankën Danske të kontrolluar nga burokrati. Rublat konvertohen në dollarë në një kurs të pafavorshëm të këmbimit (pastrimi i parave nuk është i lirë). Pastaj burokrati udhëzon bankën e Estonisë për të dërguar balancën në një bankë në Londër ku një llogari u hap gjatë, të themi, një udhëtimi në Britani të Madhe. Për shkak të frikës se banka britanike mund të mendojë se pagesa është e dyshimtë, agjenti ligjor i ministrit në Londër urdhëron transferimin e parave në një llogari në një vend si Ishujt e Virgjër Britanikë. Putini po humbet valvulin e shpëtimit të tij Por parajsat tatimore nganjëherë zgjojnë vëmendjen e rregullatorëve qeveritarë. Në mënyrë që paratë të duken "të pastra", ato duhet të lëvizin edhe një herë. Blerja e pasurive të paluajtshme në Londër apo Shtetet e Bashkuara ka qenë një hap tjetër tipik. Pasi që është kthyer në shtëpi, projekti me vlerë miliardë rubla është vonuar për shkak të mungesës së fondeve. Ministria duhet të marrë më shumë fonde dhe vonesa nënkupton që ura, rruga, spitali i ri, shpeshherë mbesin pa përfunduar. Qeveritë kanë goditur këto praktika pastrimi parash gjatë viteve të fundit. Kompanitë 'guacë' që fshehin identitetin e pronarit tani janë të paligjshme për blerjet e shtrenjta të pasurive të patundshme në tregjet kryesore si Nju Jorku dhe Majami; Britania e Madhe ndërmori një veprim të ngjashëm këtë vit. Bankat janë gjithashtu nën presion në rritje. Qeveria e SHBA-së theu tregun e fshehtë të llogarive bankare në Zvicër në vitin 2010 kur kërkoi njoftim për çdo zotërim financiar të shtetasve të SHBA-së në Zvicër. Kjo rregullore u dëshmua si një zbulim i madh - një iniciativë e OECD-së tani është nënshkruar nga rreth 50 vende për të kaluar informacionin mes tyre në të njëjtën mënyrë. Edhe disa parajsa të taksave kanë nënshkruar. Derisa pastrimi i parave bëhet gjithnjë e më i vështirë për t'u fshehur, Putini po humbet valvulin e shpëtimit të tij. Për t'i bërë gjërat më keq, sanksionet ndërkombëtare dhe rritja ekonomike anemike për gjashtë vitet e fundit kanë nënkuptuar që të ardhurat reale të rusëve po bien dhe tërheqjet e monedhës së vështirë nga bankat ruse janë rritur ndjeshëm. Në vend, popullariteti i Putinit është duke rënë pas përpjekjeve të tij për të rritur moshën e daljes në pension dhe partia e tij kohët e fundit ka humbur katër zgjedhje në brendësi të Rusisë. Kjo mund ta shtyjë atë në bërjen e një zgjedhjeje: ose një tjetër aventurë të hutuar, ose një ndryshim në reformat e tregut. Të dyja opsionet janë të rrezikshme - rusët (sidomos të pasurit që synojnë sanksionet) janë duke u lodhur nga izolimi që solli aneksimi i Krimesë në vitin 2014 dhe një tjetër përpjekje ushtarake mund të çonte në protesta masive. Por, një ndryshim në reformat në treg, duke fituar lavdërime nga qeveritë perëndimore, do të minonte sistemin patronazh feudal të Putinit dhe do ta destabilizonte politikën. Pyetja tani është ajo çka Putini do të zgjedhë. Pajtueshmëria me rregullat globale të pastrimit të parave nuk mund t'i japë fund rrjedhjes së paligjshme të pasurisë ruse në Perëndim, por do të fillojë ta zvogëlojë atë. Reformat e tregut në vend do të stimulonin investime të reja. Por, është e paqartë nëse ai mund të marrë mbështetjen popullore për masa të tilla - dhe nëse 'ushtarët' e tij politikë do ta lejojnë atë. Ajo që është e qartë është se skandali i Bankës Danske ka nënvizuar se ringjallja ekonomike e Rusisë dhe integrimi gradual në ekonominë globale varen nga ekuilibri. 

(Kosova Sot)